コラム / セミナー案内

相続とライフプラン

ライフプランとは、将来起こるであろうイベント（結婚、住宅購入、出産・子育て、退職など）を想定して、その時々で必要となる資金額を予想し、具体的な計画を立てていくことです。ライフプランを作ることで、漠然とお金を使ってしまうことなく、重要なイベントに備えて資金準備をしていくので、分からないことからくる心配や不安がなくなり、気持ちに余裕が出て、支出にメリハリをつけることができます。

これからご自身の相続を考えるときにも、ライフプランは下記のような疑問に答えてくれます。
１．現在持っている資産はどれくらいあって、家族にどのように渡してあげるべきか
２．子供に生前贈与を考えているが、いくらくらい渡してもよいのか
３．大病をしたり、介護が必要になったときは、いくら必要なのか
４．相続税はかかるのか、効果的な節税方法はあるのか
５．夫が亡くなった後、年金はいくらもらえるのか、一人でやっていけるのか、など

実際の現場では、お客様からこれからの生活について様々な不安や悩みをお話し頂きます。ライフプランを作成することによって、問題が明確になり解決方法が見つかるので、それまでの不安や悩みが和らぎ、前向きになって頂ける方がほとんどです。
また、ライフプランをきっかけに、そろそろ相続のことを真剣に考えようと思われるお客様もいらっしゃいます。

相続のことが気になっていて何から始めてよいか分からない方は、まずはファイナンシャルプランナーと一緒にライフプランを作成してみてはいかがでしょうか？